外贸信用卡收款防欺诈措施

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一般的信用卡都有自己的风险控制系统，听说国内最好的是网银在线的风险控制，还有IPS的听说也还不错！他们一般都有很强的过滤系统，和银行合作共享黑卡的黑名单数据库。但是,仍然会面临有一些信用卡欺诈或者恶意骗单或者是儿童未授权却使用了家长的卡购买后被持卡人拒付。下面我们给大家总结出一系列行之有效的对应办法给商户们参考。避免一些不必要的损失。

收到订单的时候要注意：

1.收到订单时，超过250美金的，必须发邮件和客人沟通，确定有效联系方式

2.单笔超过2件货物的，必须先沟通，有效联系再发货

3.断货换货必须及时通知客人并且做好记录，通知客人补货时间

4.超过3天以上等待时间必须和客人保持联系，征求客人意见

5.超过300美金的订单，要求客人出示驾照等有效身份证明证明和授权书证明是持卡人购买才发货

授权书内容必须包括：“我的全名是XXXX。我的卡号是XXXXX。我授权以下交易TRXXXXX，金额XXXXX美金，交易日期XXXXX，用于XXXXX产品的购买。 手写签字的授权书，有名字那页的护照和支付时使用的信用卡正面扫描件”

（有的商户会说客人不配合提供相关资料，那我们建议不要发货，退款处理。因为正常的买家是不会拒绝这类要求的，无论对商户还是对买家都有保障）

6.连续多笔支付的，要求客人要求客人出示驾照等有效身份证明和授权书证明是持卡人购买才发货

7.看到有客人是多次declined后才支付成功的，必须确认有效身份后再发货，避免骗子多次尝试突破信用卡过滤系统骗单

8.不发达地区不发货，信誉不好的地区不发货并且屏蔽掉客人的访问

9.荷兰等国家扣关高的，避免接单。

售后客服时候要注意的：

1.投诉回复必须言之有物，不得敷衍

2，客人如果可以提供图片等证明质量问题，就需要退款

3.遇到态度好的客人，可以利用打折，补发等方式协商纠纷，并且做好记录

4.所有投诉24小时内务必回复

关于物流和追踪码：

还有一个就是发货后：我们建议商户发货7到10天后，自己登陆EMS的网站利用货物追踪码查询下货物状态。避免货物在客人当地邮局无法投递或者无人领取又被寄回，导致客人因为没有收到货物而提出退款或者是拒付，产生不必要的损失。如果货物在当地邮局未妥投或者等待投递的，请商户主动邮件和电话联系客人提醒他们取货签收。

最后一点，客服的英文水平必须过关，不要用一些很烂的英语回复客人的邮件，这样客人就更怀疑了。有的客人联系多次不回的，不要发货，直接退款。除非有把握，否则拒付的时候联系不到人，自己吃哑巴亏。

其实客服工作做好了，会挽回很多订单退款和拒付。

*如何减少拒付和骗单： 1.和客人保持良好沟通 2. 货要对版 3.遇到问题态度友好去解决 4.可疑购买或者金额大的交易先沟通确认再发货 5.使用3D通道 6.只发货给货运地址和账单地址一致的订单 7.东南亚，南非，拉美，南美不要发货，诈骗太高。

*判断是否是欺诈支付的方法参考：

1) you should ask ID from customer if total order exceeds $1000 $
(ID is a scan of any valid document such as passport or drive license or something else) 如果订单超过1000美金的话，发货前必须要求提供持卡人的护照驾照或者是其他有效证件

2) you should call your customer if ammount is more then $300 (carders do not provide valid phones). 如果超过300美金的订单，最好电话先联系下买家，确认联系方式有效

3) you should be carefull with shipping items if there were many declined transactions before approved one.
如果一个客人以前有多次支付失败的记录才支付成功，建议谨慎发货

4) you should not ship items if there are several names of customers using one email address.
如果你发现不同的客人用不同的名字却用同一个注册邮箱多次购买，建议不要发货。
（点击customers，然后在页面下方输入购买者的邮箱搜索，看是否有其他支付）